Présentation

Un fonds monétaire qui privilégie la maitrise du risque de crédit et la liquidité des placements. Il permet un rendement égal à l'ESTR (1) capitalisé en investissant sur des émetteurs bénéficiant d'une forte solvabilité avec un profil ISR.

Vue aérienne, mer

Les points clés

Objectifs de gestion

  • Obtenir, sur sa durée minimum de placement recommandée de 1 mois, un rendement égal à l'ESTR (1) capitalisé. 
  • Garantir aux porteurs de parts une liquidité suffisante particulièrement en période de crise. 

Opportunités

  • Un univers d'investissement essentiellement ISR construit à partir de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance dits "critères ESG" (2).  

  • Une répartition géographique et sectorielle diversifiée du fonds grâce aux investissement réalisés sur de grands groupes bancaires et industriels afin de minimiser le risque de crédit. 

Principaux risques

  • Risque de perte en capital 

  • Risque de taux 

  • Risque de crédit 

  • Risque de durabilité 

  • Risque de contrepartie

L’ensemble des risques est disponible dans le règlement du fonds.

(1) ESTR : Euro Short-Term Rate (Indice). (2) Plus de 90% de l'actif du fonds dispose d'une analyse ESG, chiffre calculé hors émetteurs publics et liquidités détenues à titre accessoire. 

Philosophie

Une philosophie défensive.

Une gestion du fonds qui minimise le risque

Le fonds est systématiquement composé à plus de 50 % de titres notés A1+/A1 (1) (soit les deux meilleures notations sur le court terme).

Les titres A2 (la plus basse notation retenue par notre gestion) font partie d'une liste fermée dans laquelle ne sont retenues que les sociétés offrant un profil solide (Danone, Orange, BMW...).

Une gestion respectant une approche ISR (Investissement Socialement Responsable)

Les sociétés sélectionnées doivent remplir des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, qui, s'ils peuvent paraître restrictifs à court terme prennent tout leur sens dans une perspective de développement durable.

Une liste d’émetteurs autorisés privilégiant les grands groupes bancaires et industriels

Investissement en priorité sur les groupes industriels remplissant nos conditions ISR.

Parmi les groupes bancaires, nous privilégions les banques de dépôts. 

En règle générale, les institutions offrant des profils financiers solides (généralement équivalents à BBB+ (1) au minimum).

(1) Agences de notation : Moody's, Standard & Poor's, Fitch Ratings.

Les parts du fonds

VL(€) Performances (%) Affectation
du résultat
DIC
PRIIPS
Fiche
Reporting
1 an 3 ans 5 ans Depuis création
Part I
FR0012008688
103.42 4.12% 4.88% 4.03% 3.40% Capitalisation  Document d'information clé  Fiche Reporting Voir la part Comparer
Part R-C
FR0007081278
123.34 3.98% 4.64% 3.78% 23.23% Capitalisation  Document d'information clé  Fiche Reporting Voir la part Comparer

Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les valeurs des investissements peuvent varier à la hausse comme à la baisse en fonction de l'évolution des marchés. Les performances affichées sont nettes de frais de gestion et n’incluent pas les frais de souscription éventuels qui restent à la charge du souscripteur. Ces frais de souscription ne sont pas acquis par la société de gestion et sont versés au distributeur.

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eau

Complément d’informations

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